Formas de Pagamento

O objetivo desse cadastro é estruturar as condições de pagamentos usadas pela empresa, tanto na compra como na venda. A forma de pagamento também auxilia o departamento financeiro a identificar como a área comercial negociou a quitação do título.

Para compor a forma de pagamento, estão disponíveis 4 tipos de estruturas:

• À Vista
  Este tipo lança o título já quitado na data da emissão, é obrigatório vincular um banco para baixa. Normalmente, utilizado para lançamentos em dinheiro no Caixinha.
• A prazo
  Permite definir parcelamentos e as respectivas datas de vencimento. A partir dele, podem ser gerados boletos, depósitos etc.
• Cheque-pre
  Este tipo considera que um cheque foi emitido, seja para pagamento ou recebimento. É possível utilizar o campo Número de parcelas/Intervalo em dias entre parcelas para prévia configuração do parcelamento. No entanto, no momento da compra ou faturamento, deverão ser informados os dados dos cheques.
• Cartões de Crédito
  Permite víncular com o cadastro de cartão de crédito. É possível utilizar o campo Número de parcelas para configuração prévia do parcelamento. No momento da compra ou faturamento, é que serão calculados os vencimentos, conforme o dia da fatura (se pagamento) ou prazo de reembolso (se recebimento) definidos no cadastro do cartão.

Além do tipo, a forma de pagamento pode ser definida com base em uma das seguintes configurações:

• Número de parcela/intervalo em dias entre parcelas
  Esses dois campos trabalham em conjunto. Essa configuração permite estruturar a forma de pagamento em parcelas, sendo o vencimento da primeira sempre na data da emissão e as seguintes, conforme a informação do campo Intervalo em dias entre parcelas.
• Intervalo variável entre parcelas
  Estrutura o número de parcelas e os vencimentos com base nos intervalos informados entre vírgulas. Exemplo: 07, 14, 28
  Esse exemplo define 3 parcelas, sendo:
  1ª parcela – após 7 dias da data de emissão;
  2ª parcela – após 14 dias do vencimento da 1ª parcela;
  3ª parcela – após 28 dias do vencimento da 2ª parcela.
• Dia do vencimento da parcela
  Estabelece um dia fixo do mês para vencimento do título. Normalmente, é utilizado quando o acordo comercial define um dia específico do mês para pagamento. É possível utilizar com o campo Número de Parcela.

Onde é utilizado?

Nas rotinas de Vendas (receita, faturamento e orçamento), Gestão de Assinatura e Compras (despesa, compra, reembolso e pedido de compra).

 Realizando o Cadastro

1. No ERPFlex acesse Cadastros > Bancos – CC – Finalizadoras > Formas de Pagamento;
   
2. Clique em Incluir;
   
3. Preencha os campos conforme orientações abaixo, ao finalizar clique em Salvar :
   
   • Descrição
     Informe o nome para identificar a forma de pagamento.
     Exemplo:
     Deposito, Boleto 30/60D, Cheque, Dinheiro
   • Tipo
     Escolha um dos tipos de estrutura para compor a forma de pagamento:
     • À vista: para pagamentos/recebimentos em dinheiro. Lembre-se que ao escolher esse tipo, é obrigatório o preenchimento do banco onde será debitado/creditado o valor, uma vez que a baixa será feita automaticamente no momento em que lançamento de compra/venda é gravado.
     • A prazo: para pagamentos/recebimentos parcelados, podendo definir quantidade de parcelas, intervalo ou dia para vencimento. Será necessário realizar o processo de baixa para registrar a quitação do título.
     • Cheque-Pre: para pagamentos/recebimentos efetuados com cheque. Se necessário, pode ser previamente configurado o número de parcelas e o intervalo em dias entre parcelas. Os dados do cheque devem ser informados no momento do lançamento da compra/venda. Esse tipo de pagamento também exige a baixa manual após a compensação do cheque.
     • Cartão: para associações com o cadastro de cartões de crédito. O número de parcelas pode ser previamente configurado; já os vencimentos, são calculados conforme o cadastro do cartão.
   • Banco
     Esse campo será habilitado somente se o tipo for À Vista; caso contrário, ficará oculto. Quando habilitado, o preenchimento é obrigatório, escolha entre os bancos que foram cadastrados no sistema; assim, ao usar a forma de pagamento do tipo À Vista, a baixa será realizada no banco escolhido.
     Exemplo: Caixinha
   • Número de Parcelas:  define a quantidade de vezes em que o valor do lançamento pode ser dividido. Use quando o tipo for: a prazo, cheque pré e cartão.
     Exemplo: Ao preencher esse campo com 6, em um lançamento no valor de R$ 600,00 utilizando essa forma de pagamento serão geradas 6 parcelas no valor R$ 100,00.
   • Intervalo em dias entre as parcelas
     Esse campo deve ser utilizado em conjunto com o Número de Parcelas. Define o número de dias entre as parcelas, sendo que a primeira sempre será 30 dias da data de emissão e as parcelas seguintes, conforme o intervalo definido nesse campo. Ao deixar “0” (zero) no tipo a prazo e cheque, será considerado na data da emissão.
     Exemplo: Lançamento com emissão em 14/06/22; no valor de R$ 50,00; tipo a prazo; em 2 parcelas; e intervalo em dias entre as parcelas igual a 10 dias:
     • 1º parcela = R$ 25,00 com vencimento em 24/06/22
     • 2º parcela = R$ 25,00 com vencimento em 04/07/22
   • Intervalo variável entre as parcelas: Informe os dias entre as parcelas, podendo utilizar intervalos diferentes entre uma parcela e outra. Utilize essa configuração quando o tipo for a prazo.
     Exemplo: Lançamento com emissão em 14/06/22; no valor de R$ 60,00; tipo a prazo; e intervalo variável entre as parcelas igual a 5, 10, 15:
     • 1º parcela = R$ 20,00 com vencimento em 19/06/2022
     • 2º parcela = R$ 20,00 com vencimento em 29/06/2022
     • 3º parcela = R$ 20,00 com vencimento em 14/07/2022
   • Dia do vencimento da parcela: define um dia fixo do mês para vencimento, a fim de centralizar os títulos de um período em uma única data. Use esse campo quando o tipo for a prazo.
     Exemplo: Em um lançamento com emissão em 14/06/22 no valor de R$ 60,00; tipo à prazo; em 1 parcela; e dia de vencimento 15:
     Parcela única de R$ 60,00 com vencimento em 15/06/22
     Esse campo também pode ser utilizado em conjunto com o Número de Parcelas
   • Valor mínimo das parcelas: a ser implementado.
   • Juros financeiro ao dia: informe o juro financeiro diário que será aplicado nos lançamentos parcelados ou a prazo. O sistema fará o cálculo das parcelas, incluindo o valor dos juros e considerando o número total de dias decorridos até a última parcela a partir da data de emissão do lançamento.
     A fórmula aplicada é:
     valor da nota * (1+juros diário) ** intervalo total das parcelas
     onde: ** – significa elevado a potência
     Exemplo:
     1000,00 (1+1%) ** 30 dias = 1000,00 (1+0,10) **30 = 1000,00*(1,01) **30
     = 1000,00*1,34785 = 1.347,85
     Observação: para definir parcelar com juros deve-se utilizar o Intervalo variável entre parcelas.
   • Código do Banco: esse dado será apresentado na tela de recebimento/pagamento apenas quando o tipo cheque pré ou à vista for selecionado; informe o código  do banco do cliente ou fornecedor. Não é um campo de preenchimento obrigatório, trata-se de uma informação complementar caso queira usá-la.
   • Agência: esse dado será apresentado na tela de recebimento/pagamento apenas quando o tipo cheque pré ou à vista for selecionado, informe a agência do banco do cliente ou fornecedor. Não é um campo de preenchimento obrigatório, trata-se de uma informação complementar caso queira usá-la.
   • Conta/Dígito da Conta: esse dado será apresentado na tela de recebimento/pagamento apenas quando o tipo cheque pré ou à vista for selecionado, informe a conta corrente do cliente ou fornecedor e o digito verificador. Não um campo de preenchimento obrigatório, trata-se de uma informação complementar caso queira usá-la.