Cartões de Crédito e Débito

O cadastro Cartões de Crédito e Débito do ERPFlex foi desenvolvido para automatizar e integrar o controle de movimentações financeiras por cartão — tanto nas saídas (pagamentos de compras e despesas corporativas) quanto nas entradas (recebimentos de vendas). A parametrização adequada garante precisão nos prazos de vencimento, contabilização correta de taxas e eficiência na conciliação bancária.

Ao realizar o cadastro de um cartão no ERPFlex, o sistema cria um novo tipo de pagamento, que passa a integrar a lista das opções padrão (como A vista, A prazo e Cheque). O funcionamento varia de acordo com a finalidade da operação:

Pagamento com Cartão Corporativo (Compras e Despesas)

• Objetivo: Controlar os gastos da própria empresa efetuados com cartão corporativo.
• Dia de Vencimento e Agrupamento: Define-se o dia do mês em que vence a fatura. A cada lançamento de compra ou despesa associado a esse cartão, o ERPFlex sugere automaticamente o próximo dia de vencimento da fatura corporativa.
• Conciliação Simplificada: Em vez de liquidar pagamentos fracionados ao longo do mês, todas as despesas do período ficam agrupadas no dia da fatura. A equipe financeira realiza a conferência direta com o extrato da administradora e efetua a baixa centralizada na tela de Pagamento Cartão Crédito, sem perder a rastreabilidade individual por centro de custo, fornecedor ou conta de DRE.
• Débito Corporativo: Não exige cadastro de prazos ou taxas. O valor é debitado da conta bancária no momento da operação (comum efetuar como despesa à vista com baixa automática ou manual).

Recebimento de Vendas com Cartão (Vendas e Receitas)

• Objetivo: Gerenciar o fluxo de reembolso das vendas realizadas a clientes via cartão de crédito ou débito.
• Prazo e Cálculo de Vencimento: Com base no Prazo de Recebimento cadastrado (dias para repasse da credenciadora), o ERPFlex calcula automaticamente a data de vencimento de cada parcela a receber.
• Baixa Automática com Liquidação e Despesa de Taxa: No momento da baixa do título, o sistema sugere o valor líquido a entrar na conta bancária (descontando a taxa percentual da operadora) e lança de forma automática a diferença como uma despesa de taxa de serviço no módulo de Compras.
• Exemplo: Em uma venda de R$ 120,00 com taxa administrativa de 3%, o sistema sugere o recebimento líquido de R$ 116,40 e lança R$ 3,60 automaticamente como despesa de taxa.

Tabela Comparativa de Fluxos

Passo a Passo

1. Acessar o Menu do Cadastro: Acesse Cadastros > Bancos – CC – Finalizadoras > Cartões de Crédito e Débito.
   
   
2. Clique no botão Incluir.
3. Preencher os campos:
   
   
   • Fornecedor: Selecione a administradora do cartão (ex.: Cielo, Rede, Stone). Este campo garante a contabilização correta do credor no Sped Contábil.
   • Tipo: Selecione Crédito ou Débito.
   • Rede/Bandeira SiTef: Preencha apenas se houver integração do Frente de Loja (Zanthus) com SiTef; caso contrário, deixe em branco.
   • Descrição: Informe o nome de identificação do cartão (ex.: CIELO DÉBITO, VISA CORPORATIVO, CARTÃO PARCELADO).
   • Dia Vencimento: (Exclusivo para cartão de pagamento) Informe o dia do mês em que vence a fatura.
   • Prazo Recebimento: (Exclusivo para cartão de recebimento) Informe a quantidade de dias para o repasse da operadora.
   • Taxa Administração: Informe a taxa percentual (%) cobrada pela administradora, caso o percentual seja fixo independente do número de parcelas. Se houver variação para parcelamento, mantenha esse campo em branco e adicione a variação na grid abaixo.
4. Configurar as Variações de Taxas por Parcelamento (Grid de Taxas): Na área inferior da tela (Taxas / Grid de Parcelamento), informe as variações de taxas de acordo com a quantidade de parcelas (ex.: 1x = 3,0%, de 2x a 6x = 3,5%).
   Benefício: Essa funcionalidade simplifica e centraliza o cadastramento em uma única tela, dispensando a criação de múltiplos registros para o mesmo cartão.
5. Salvar o Registro: Clique em Salvar para concluir o cadastro do cartão.
6. Vincular à Forma de Pagamento (Etapa de Integração de Processos):
   Acesse Cadastros > Bancos – CC – Finalizadoras > Formas de Pagamento e vincule o novo tipo de pagamento (cartão) à forma de pagamento correspondente.
   Benefício de Comunicação: A associação entre o tipo de cartão e a forma de pagamento padroniza as condições comerciais e facilita a comunicação entre as áreas Comercial, Vendas/Compras e o Financeiro, garantindo que os títulos sejam gerados automaticamente com os prazos, parcelas e taxas corretas, sem ruídos operacionais.